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非法集资严重破坏金融管理秩序,侵害人民群众财产安全。许多人以为非法集资离自己很远,其实它可能就隐藏在一个“高息理财”的推销电话里,一个熟人推荐的“内部项目”中。为了帮助大家看清非法集资真面目,瑞丰银行向大家分享4起真实典型案例。每一个案例背后,都是无数家庭的惨痛教训。希望您花几分钟读完,与家人分享,共同筑牢“防非”防火墙。
案情简介:肖某某伙同曾某等人,于2022年6至2023年9月期间,在杭州等地以租赁酒店经营、发展旅游、收购酒店等为名,注册成立某旅游管理有限公司、某旅游咨询有限公司、某旅游服务有限公司,在未取得金融许可的情况下,以签订“消费奖励协议”“会员消费卡合同”等方式公开宣传,承诺保本付息并给予年化18%-48%高额回报,向社会不特定公众非法吸收资金。后因经营无法维持、资金链断裂,造成投资人巨额损失,共涉及报案投资人800余名,涉案总金额7000余万元,投资人实际损失近5000万元。
作案手段:肖某某等人利用实际控制的多家旅游服务公司为平台,通过招募业务员发放宣传资料、召开推介会、酒会、组织免费旅游等形式公开宣传,以旅游项目、酒店经营为幌子,承诺保本付息、高额返利,以签订各类投资协议、会员合同为载体,在无合法金融资质、明知经营收入不足以覆盖支出的情况下,以非法占有为目的,使用诈骗方法向社会不特定公众非法集资。
案件警示:涉案公司以旅游、酒店经营等实体项目为包装,面向社会公众开展线下推广、高额返利宣传,在办公场所、人员密集区发放传单、举办推介活动,以“高收益、零风险”为诱饵吸引投资。提醒广大市民提高法律与风险防范意识,警惕无金融资质机构的保本高息承诺,理性投资、远离非法集资。
案情简介:2015年至2023年,刘某某以银行贷款过桥业务需要资金为由,通过口口相传对外宣传,承诺支付月息1.5%-9%高额回报,向200余名社会不特定对象非法集资。资金主要用于还本付息、个人挥霍,仅少量用于经营,最终导致资金链断裂。经审计,集资金额50亿余元,造成百余名集资参与人共计约5亿余元无法返还。
作案手段:刘某某以银行贷款过桥业务为幌子,以高额月息为诱饵,通过口口相传方式向社会不特定对象吸收资金;在业务停滞、严重亏损后仍虚构资金需求扩大集资,资金未用于真实经营,主要用于还本付息与个人挥霍,以非法占有为目的实施集资诈骗。
案件警示:本案以“银行过桥”为虚假项目,利用高利息吸引群众参与,隐蔽性强、涉案金额巨大、受害人数多。提醒公众警惕无资质个人与民间机构的高额付息承诺,不参与非法投融资活动,理性辨别投资风险。
案情简介:2018年起,朱某等人以省外某公司分公司的名义,借用私募基金的经营形式,以年化收益率11.5%至12%不等的收益为诱饵,承诺在一定期限内以货币方式还本付息,组织业务员向社会公众进行宣传,允许不适格的投资者以“拼单”方式认购私募基金产品,向不特定集资参与人吸收资金。在某公司被中国证券投资基金业协会注销“其他类私募投资基金管理人”资质后,朱某等人继续沿用原模式销售私募基金产品。截至案发,非法吸收资金累计5亿余元,造成集资参与人损失1亿余元。
作案手段:朱某等人利用大众对私募基金行业规则的认知盲区,依托公司前期在基金业协会登记备案的合规私募资质包装业务,营造合法、低风险的投资假象,以此降低公众防范心理,通过业务员推广、口口相传等公开方式对外宣传投资项目,允许不具备投资资质的普通投资者以“拼单”方式认购产品,变相向社会不特定对象吸收资金,并以固定高额收益为诱饵,向投资者作出保本保息的刚性兑付承诺,违规吸纳公众资金;在公司私募管理人资质被监管部门依法注销、丧失合法经营资格后,朱某明知自身经营模式违法违规,仍持续沿用原有模式继续募资,不断扩大非法集资规模。
案件警示:正规私募基金严格遵循非公开募集、面向合格投资者、风险自担的原则,无保本保息、固定高收益的投资属性。在此提醒,广大投资者需认清私募投资本质,坚决摒弃高息保本的投机心理,警惕私募拼单、低门槛投资陷阱,投资前务必核验机构合规资质,远离各类变相非法集资活动。
案情简介:金某某伙同他人以某控股集团为平台,采用会员制模式,以销售“健康团购批发包年消费券”“黄金、生活用品团购批发券”等名义对外募集资金,承诺充值返积分、不消费可退本金,综合年化收益约18%。2020年至2022年,金某某担任该分公司负责人期间吸收资金2亿余元,造成集资参与人损失1.5亿余元,个人违法所得近300万元。
作案手段:金某某等人以养老健康、生活用品批发消费为幌子,面向中老年群体开展宣传,以充值返积分、保本退现、高额年化收益为诱饵,与投资人签订消费协议吸收资金,资金未用于真实经营,主要用于返利及公司运转,属于典型的养老领域非法集资。
案件警示:涉案公司以“养老消费”“健康团购”为包装,专门针对中老年群体进行利诱,隐蔽性强、危害大。提醒广大市民警惕以养老服务、消费返利、高额回报为噱头的非法集资,守护好自身“养老钱”。
5月26日,外交部发言人毛宁主持例行记者会。乌通社记者提问,关于俄乌冲突的问题,俄罗斯外交部称,俄军方正在准备对基辅发动大规模的导弹和无人机袭击,俄方表示攻势将会威胁到基辅的外国外交官。中方对此有何评论?是否会自基辅撤离中方外交官?
连日来,武汉持续被高湿闷热天气笼罩,体感黏腻难耐。本轮湿热过程已于今日(5月26)上午明显缓解,湖北省气象台首席预报员王艳杰介绍,此前副高北抬、暖湿气流输送,让武汉持续 “焖蒸”;昨日冷空气过境搭配降雨降温,直接给闷热按下了暂停键。
当地时间5月25日,墨西哥总统辛鲍姆宣布,2026年世界杯期间,伊朗国家男子足球队将把大本营设在墨西哥,仅在比赛日跨境前往美国参赛。这一决定是在华盛顿方面拒绝伊朗队在锦标赛期间全程驻留美国之后作出的。
自高市早苗发表涉台错误言论以来,中国内地赴日游客数量持续走低,今年前4月同比下降55.1%
日本政府观光局20日公布数据显示,4月中国内地访日游客数量同比下降56.8%,连续第五个月同比下降。今年头四个月,中国内地访日游客数量同比下降55.1%。自日本首相高市早苗发表涉台错误言论以来,中国内地赴日游客数量持续走低,日本零售、住宿、餐饮等多个行业承压。
武契奇试驾小米汽车,被问“想不想买一辆带回塞尔维亚”,武契奇回应说买不起
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【来源:新快报】5月25日,福建省厦门市,有网友发布视频称,在一学校操场上,一群学生正顶着太阳在户外参加活动,而一名女教师站在操场边为身旁的男士撑伞遮阳,网友质疑,“女教师撑伞是为讨好校领导”。
抹茶是由绿茶经过蒸汽杀青,精细研磨后形成的粉末。近年来,伴随新茶饮行业的蓬勃发展,抹茶饮品热度持续攀升,各大品牌推出众多抹茶新品,受到消费者欢迎,也带动了整个产业的快速发展。数据显示,今年一季度,浙江抹茶出口1241.97吨,货值1.4亿元,同比增长7.3倍。
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比霍尔木兹海峡封锁、俄乌战争影响更大的事,今天终于落地了,凯文·沃什正式接棒鲍威尔,成了美联储新主席。